Naše zásady AML a ověřování

Provozujeme Nordicbet Casino na základě licence MGA/B2C/397/2017 vydané Malta Gaming Authority. Povinnost předcházet praní peněz a financování terorismu bereme stejně vážně jako samotný herní provoz. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, které dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráce nedopadne.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Licence Malta Gaming Authority (MGA) nás zavazuje k plnému souladu s maltouzskými předpisy o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu, včetně zákonů Prevention of Money Laundering Act a Implementation Regulations. Naši zaměstnanci jsou pravidelně školeni v těchto postupech a určili jsme pověřenou osobu, která dohlíží na jejich dodržování.

Pro vás to znamená jednu věc: s námi si zahrajete pouze tehdy, když prokážete, že peníze, kterými hrajete, jsou legální, a že jste skutečně tou osobou, za kterou se vydáváte. Toto pravidlo chrání nejen nás, ale především vás.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu sbíráme základní údaje, před prvním výběrem si vyžádáme doklady, a dále kdykoli dosáhnete stanovených transakčních prahů nebo se na vašem účtu objeví neobvyklá aktivita. Nemusíte čekat na výběr, ověřit se můžete kdykoli předem a urychlit tak budoucí platby.

• Registrace: jméno, datum narození, adresa, e-mail a telefon.
• První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření platební metody.
• Prahová hodnota: kumulativní transakce nad 2 000 EUR (ekvivalent v CZK) spouštějí povinné úplné ověření.

Doklady, které požadujeme

Připravte si vždy originály nebo kvalitní kopie v platnosti. Rozmazané fotografie nebo ořezané okraje prodlužují proces.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií.
• Potvrzení adresy: faktura za energie nebo bankovní výpis ne starší než 3 měsíce.
• Ověření platební metody: fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV), potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo výpis z účtu.

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete v sekci Můj účet během několika minut. Ověřujeme ručně i automatizovaně, většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů. Výsledek vám vždy oznámíme e-mailem i v účtu.

Vaše dokumenty nahráváte přes zabezpečené šifrované spojení, ukládáme je na serverech chráněných dle standardů MGA a přístup k nim mají jen pověření zaměstnanci compliance oddělení. Doklady nikdy nepředáme třetím stranám s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

• Krok 1: Otevřete sekci Ověření účtu a vyberte typ dokladu.
• Krok 2: Nahrajte fotografie přední a zadní strany dokladu.
• Krok 3: Nahrajte potvrzení adresy a platební metody.
• Krok 4: Náš tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 hodin.
• Krok 5: Dostanete potvrzení e-mailem a limit výběrů se plně otevře.

Kdy požadujeme zdroj finančních prostředků

U vyššího objemu vkladů nebo výher vás můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků (Source of Funds). Nejde o zbytečnou byrokracii: licence MGA nám ukládá prokázat, že peníze vložené na náš účet pocházejí z legální činnosti, například ze mzdy, podnikání, prodeje majetku, dědictví nebo dividend.

Typicky žádost zasíláme při kumulativních vkladech nad 10 000 EUR za 12 měsíců, u neobvyklých vzorců sázení nebo při výběru výher přesahujících 50 000 EUR. Jako doklad poslouží výplatní pásky za 3 měsíce, daňové přiznání, kupní smlouva nebo potvrzení notáře.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje vzorce chování proti profilu vašeho účtu. Vklady přijímáme od 250 CZK a výběry zpracováváme od stejné částky, s maximem 1 250 000 CZK denně. E-peněženky Sprill, Neteller a Trustly zpracováváme do 0 až 1 hodiny, karty a bankovní převody do 1 až 3 pracovních dnů.

Dodržujeme pravidlo stejné platební metody: výběr posíláme stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, pokud to technicky možné je. Vybrat víc, než jste vložili danou metodou, nelze, protože tímto pravidlem bráníme tzv. refundačnímu praní peněz. Z Casino si za vklady ani výběry neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane při neúspěšném ověření

Nedokladujete-li požadované dokumenty do 30 dnů od naší výzvy, pozastavíme výběry a herní účet přepneme do režimu pouze pro vklady. Na vyjasnění vám vždy dáváme prostor: doklady můžete doplnit a my žádost znovu posoudíme.

Vydáváte-li se za jinou osobu, předkládáte padělané dokumenty nebo máme důvodné podezření na trestnou činnost, účet ukončíme, zbývající prostředky zadržíme a případ ohlásíme finančnímu analytickému útvaru. Stejně postupujeme při obejití omezení vlastním vyloučením z hazardu přes duplicitní účty.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, minimálně však po dobu trvání licence MGA. Tuto lhůtu nám ukládá zákon, slouží k případné kontrole regulátora a k vyšetřování podezřelých transakcí.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Na základě žádosti GDPR vám kdykoli poskytneme přehled údajů, které o vás vedeme, a vysvětlíme, k čemu je používáme.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci vyplníte jen základní údaje. Kompletní ověření doklady vyžadujeme až před prvním výběrem nebo při překročení transakčních prahů, můžete se ale nechat ověřit kdykoli předem.

Jak dlouho ověření trvá?

Většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin od nahrání dokladů. Složitější případy, například ověření zdroje prostředků, zabrat až 3 pracovní dny.

Proč musím prokazovat zdroj prostředků?

Licence Malta Gaming Authority nám ukládá ověřit, že peníze vložené na účet pocházejí z legální činnosti. Žádost zasíláme typicky při vysokých vkladech nebo neobvyklé aktivitě na účtu.

Proč nelze vybrat jinou metodou než vkladem?

Pravidlo stejné platební metody brání praní peněz. Výběr posíláme stejnou cestou, kterou jste použili k vkladu, čímž prokazujeme vlastnictví prostředků oběma směry.

Jsou moje doklady v bezpečí?

Dokumenty přenášíme šifrovaně a ukládáme na zabezpečených serverech dle standardů MGA. Přístup k nim mají výhradně pověření zaměstnanci compliance oddělení.